더존/WEHAGO 통장자동전표 실무 프로세스 총정리(실무 사례 포함)

더존/WEHAGO 통장자동전표 실무 프로세스 총정리(실무 사례 포함)

 안녕하세요! 중소기업 제조업에서 가장 반복되는 회계업무 중 하나가 바로 통장 거래내역 전표처리입니다.

더존과 위하고 프로그램에서는 은행 데이터를 자동으로 불러와서 전표를 자동 생성할 수 있기 때문에, 잘만 활용하면 회계 담당자의 시간을 크게 줄여줍니다.

오늘은 실제 중소기업에서 자주 발생하는 사례(분개 포함)를 바탕으로, 더존(Duzon)과 위하고(WEHAGO)에서 통장 자동전표처리 설정 → 다운로드 → 전표전송까지의 업무 절차를 단계별로 정리해보겠습니다.

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1. 자동전표처리란?

은행에서 발생한 입출금 내역을 시스템으로 불러와서, 전표 유형을 자동 매칭한 뒤 일반전표로 자동 전송하는 기능입니다.

특히 제조업에서는 아래와 같은 항목들이 매일 발생합니다:

• 원자재 매입 대금 이체
• 급여·4대보험 자동이체
• 카드대금 출금
• 고객 입금(제품 판매 대금)
• 부가세 납부, 법인세 납부

이런 반복 작업을 자동전표처리로 설정하면 전표 입력 시간 70% 이상 절감이 가능합니다.

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2. 더존(Duzon) 통장 자동전표처리 절차

① 메뉴 이동

[회계] → [자동전표] → [자동전표처리] → [통장자동전표]

② 은행 계정 등록

최초 1회만 설정하면 됩니다.

• 은행명 선택
• 계좌번호 입력
• 계좌 성격(보통예금/기업자금계정) 선택
• 사용자 인증서 등록

③ 통장 거래내역 불러오기

[조회] → [통장거래내역 다운] 버튼 클릭 은행 내역이 자동으로 시스템에 들어옵니다.

④ 자동 분개 설정

자주 발생하는 거래는 자동 규칙을 만들어두는 것이 핵심입니다.

 

■ 실무에서 가장 많이 설정하는 자동 분개 예시

1) 원자재 매입대금 이체

(예) A자재 500,000원 송금  
차변: 외상매입금 500,000  
대변: 보통예금   500,000

 

2) 제품 판매대금(외상) 입금

(예) B제품 판매, 1,000,000원 입금  
차변: 보통예금   1,000,000  
대변: 외상매출금 1,000,000

 

3) 급여/4대보험 출금

차변: 급여                xx  
차변: 4대보험료          xx  
대변: 보통예금          합계

※ 항목 규칙(거래처명, 입출금 유형, 적요)을 기준으로 자동 매칭 가능

 

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⑤ 전표 자동 생성

[전표생성] → [일반전표로 전송]을 누르면 끝. 생성된 전표는 전표입력 메뉴에서 최종 점검하면 됩니다.

 

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3. 위하고(WEHAGO) 통장 자동전표처리 절차

위하고는 클라우드 기반이라 설치 없이 웹에서 바로 처리할 수 있다는 장점이 있습니다.

 

① 메뉴 이동

[회계] → [자동전표] → [금융기관 연계] → [계좌 자동전표]

② 금융기관 연동

금융결제원 API를 통해 실시간 연동이 가능하며, 인증서 또는 금융기관 앱 인증이 필요합니다.

③ 거래내역 자동 불러오기

더존처럼 수동 다운로드가 아니라, 위하고는 일정 간격으로 자동 싱크됩니다.

④ 자동 분개 매핑

 

■ 제조업 기준 자주 사용하는 분개(위하고 기준)

1) 원자재 매입대금 이체

차변: 원재료(외상매입금)   500,000  
대변: 보통예금             500,000

2) 고객 입금

차변: 보통예금            1,000,000  
대변: 매출(외상매출금)    1,000,000  

위하고는 ‘적요 규칙’과 ‘입출금 유형 규칙’을 별도로 상세 설정할 수 있어 초기 세팅만 잘 하면 80% 이상 자동 적용됩니다.

⑤ 자동전표 검증 및 전송

[전표확정] 버튼을 누르면 일반전표로 자동 전송되며, 필요하면 ‘전표 일괄수정’ 기능으로 관리가 가능합니다.

 

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4. 통장 자동전표처리 실무 팁

• 거래처명은 통장표시명과 동일하게 등록해야 매칭률 상승
• 자주 발생하는 거래는 적요 키워드 자동분개 설정 필수
• 자동전표 생성 후 반드시 전표 일괄검증 단계 수행
• 급여/카드대금/렌탈료 등 정기 출금은 정기거래 규칙 만들기

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5. 자동전표처리 체크리스트

• 은행 계좌 연동 완료
• 자동 분개 규칙 20개 이상 세팅
• 매입·매출 유형 코드 정확히 설정
• 전표 생성 후 담당자 검증 프로세스 확립
• 부가세 신고 대비하여 매칭 오류 반드시 점검

 

6. 일잘박의 정리노트

 

 자동전표라고 해서 오류없이 완벽한 회계처리가 안될 수도 있기 때문에 담당자의 검증이 꼭 필요합니다.

반복적인 업무이기 때문에 지루할 수는 있지만, 오류를 잘 체크하시면 직접 입력하는 것 보다 업무효율성 측면에서 월등하게 좋은 기능이니 많이 활용해보세요!